ライフプラン安心パック

Ａさんは定年退職後の再就職で働いています。家族は奥様と2人の子供。子供はいずれも結婚して県外に住宅を持っています。 また、Ａさんは自宅の他に父から相続した古いアパートを持っています。このアパートの改築を勧められたのを契機に、自分の余生のライフプランを不動産の収支と共にまとめてみて、今後の暮らしと相続の対策を検討してみようと思いました。

相続コーディネーターのアドバイスで、これからの余生に必要な介護費用や医療費を検討し、さらに高度医療が必要になった場合や施設入居が必要になった場合、100歳まで生きた場合の長寿備え金の必要性も学びました。それらを踏まえて、自分で自由になるお金の使い道を相続税対策の一環としての生前贈与も含めて考え始めたところです。

また、Aさんは、プランが完成したら遺産をどう分けていくかも明確にしようと考えています。Aさんは、このライフプランをやってみたことで、これからの人生が数字とともに見えるようになった気がして、漠然とした不安が消えて安心できました。