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【相談事例】
Ａさんは、土地と建物を所有し自宅として同居の息子さん夫婦に子供が生まれたのを契機に、 自宅を取り壊して新築することにしました。
建築資金は、息子さんが自己資金とローンの組み合わせで出すこともできるし、 Ａさんの預金を息子さんに贈与することもできるので、どんな方法がＡさんの相続にとって有利なのか相談に来られました。
【解決の方向】
相続シミュレーションを行ったところ、Ａさんは、相続税の基礎控除を超える額の金融資産をお持ちでした。
その結果、新しく建てるご自宅は、Ａさんの預金を使って建てることが、 相続税上有利であることがわかりました。
預金のままで相続するよりも、建物で相続した方が評価額を安くできること、小規模宅地の特例もスムーズに活用できることをご説明いたしました。
Ａさんは 老後の生活資金の検討もした上で、自己資金で ご自宅を建築する事にしました。
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